180+
Clientes atendidos
4.9
Avaliação média
5
Anos de atuação
97%
Indicariam a um familiar
Depoimentos
Cláudia Figueiredo
Aracaju, SE · Março 2025
Tinha um nó na cabeça sobre o que fazer com o dinheiro da venda de um imóvel. Não queria que alguém me vendesse um produto — queria alguém que simplesmente me ajudasse a pensar. Foi exatamente isso que encontrei. A nota escrita que me entregaram ainda está na minha gaveta.
Jorge Albuquerque
Aracaju, SE · Fevereiro 2025
Comecei com a Primeira Conversa e acabei contratando a Revisão Mensal. O que me convenceu foi a honestidade: me disseram exatamente o que o serviço não entrega antes de eu pagar. Isso é raro. Estou no quinto mês e já sei o que gasto a cada real.
Marta Oliveira
São Cristóvão, SE · Abril 2025
O Memorando Familiar foi a melhor decisão que tomei esse ano. Meu marido e eu nunca tínhamos posto tudo num só documento — pensões, seguros, a casa, as poupanças. Agora sabemos exatamente onde está cada coisa. Os filhos também ficaram mais tranquilos.
Roberto Santos
Aracaju, SE · Janeiro 2025
Cheguei desconfiado. Sempre achei que "consultor financeiro" era sinônimo de alguém tentando me vender um fundo. Aqui foi o oposto. A Mariana me ouviu por uma hora sem falar em produto nenhum. Só fez perguntas. Foi surpreendente.
Lúcia Nascimento
Itabaiana, SE · Março 2025
A revisão mensal do orçamento mudou a minha relação com dinheiro. Não de forma dramática — de forma gradual, como algo que vai se ajeitando. O Ricardo tem uma paciência enorme para explicar sem fazer a pessoa se sentir mal com as próprias escolhas.
Paulo Guimarães
Aracaju, SE · Fevereiro 2025
Fiz a Primeira Conversa antes de me aposentar para ter uma ideia clara do que esperar. O relatório que recebi foi objetivo e sem enfeite — exatamente o que eu precisava. Recomendei para dois amigos que estão na mesma fase.
Histórias de trabalho
Três percursos diferentes, com o mesmo ponto de partida: a vontade de entender melhor.
O ponto de partida
Um casal de Aracaju, ambos por volta dos 52 anos, que havia acumulado bens ao longo da vida mas nunca tinha parado para registar onde cada coisa estava. Com dois filhos adultos e a aposentadoria próxima, sentiram que precisavam de clareza.
Como trabalhamos
Contrataram o Memorando Financeiro Familiar. Em três meses, realizamos quatro reuniões — duas presenciais, duas online — e produzimos um documento de 28 páginas cobrindo imóveis, poupanças, pensões, seguros e disposições familiares.
O resultado
Com o documento em mãos, o casal programou uma reunião com advogado para atualizar o testamento e identificou dois seguros de vida esquecidos que estavam sendo pagos desnecessariamente.
O ponto de partida
Uma professora de 47 anos, recém-divorciada, que pela primeira vez na vida precisava gerir o orçamento da casa sozinha. Nunca tinha feito isso e sentia-se perdida com as contas mensais.
Como trabalhamos
Começou pela Primeira Conversa para entender a situação atual. A partir do segundo mês, contratou a Revisão Mensal. Trabalhamos juntos ao longo de oito meses, ajustando o orçamento conforme a renda e as despesas foram se estabilizando.
O resultado
No oitavo mês, ela chegou à sessão com o próprio controle feito em papel antes de nos encontrarmos. Disse que já sabia o que iríamos discutir. Foi um bom sinal para encerrar.
Credenciais e vínculos profissionais
Certificação CFP Brasil
Equipe certificada pelo Conselho Federal de Planejamento Financeiro, com formação continuada anual.
Parceiro SEBRAE-SE
Colaboração em ações de educação financeira comunitária no estado de Sergipe.
Destaque ABPF 2024
Reconhecimento regional da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro por prática ética.
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